爱尔兰政府于周四发布了该国首份国家反洗钱（AML）战略，旨在应对利用加密货币和复杂国际金融网络进行的犯罪活动。该战略有效期至2030年，正值欧盟《资金转移条例》（TFR）在欧盟全面实施之际。
据爱尔兰财政部介绍，TFR的剩余条款将对加密资产服务提供商（CASPs）施加新义务，要求对涉及私密加密钱包的转账进行强化检查，并对与非欧盟加密公司的交易实施更严格的尽职调查。这符合金融行动特别工作组（FATF）的旅行规则，该规则要求交易必须附带发起人和受益人的信息。
该战略与欧盟《加密资产市场条例》（MiCA）同步推进，后者在欧盟范围内将CASPs设立为受监管实体类别。根据欧洲证券和市场管理局（ESMA）的名单，爱尔兰给予加密企业的过渡期比大多数成员国更短：仅提供12个月的祖父条款窗口，而条例允许18个月。该窗口已于2025年12月底关闭，意味着新义务现在适用于已持有完整授权的企业。
MiCA于7月1日在欧盟全面生效，布鲁塞尔正准备于2027年重新修订规则，以覆盖非欧盟稳定币发行商。爱尔兰副总理兼财政部长西蒙·哈里斯表示，犯罪组织正在利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络来隐藏利润，此次战略的发布传递出一个明确信号——“爱尔兰不会成为洗白犯罪所得的安全之地”。
这份战略文件基于政府6月发布的30点行动计划，该计划伴随其国家风险评估报告出台，其中将加密资产滥用列为爱尔兰不断演变的金融犯罪威胁之一，并承诺加强对加密资产和数字金融的保障。行动计划中的一项具体国内措施要求爱尔兰赌博监管局建立行业标准，用于接受与加密相关的活动作为资金来源，并通过尽职调查核实资金合法性。该措施预计于2027年第二季度实施。
爱尔兰的措施是欧盟更严格时间表的一部分。欧盟《反洗钱条例》禁止CASPs提供或持有匿名加密资产账户，或允许交易匿名化或进一步混淆的账户，包括通过增强匿名性的代币。该禁令不涉及自托管钱包，对不持有或无法控制这些钱包的硬件、软件及自托管钱包提供商予以豁免。相关规则自2027年7月起适用，由位于法兰克福的反洗钱管理局负责监管。
在欧盟之外，英国也在重新调整其监管框架。英国财政部于2025年9月发布改革草案，拟将加密企业控制权变更通知门槛从25%降至10%。爱尔兰正在完成实施的旅行规则源自FATF，该组织持续加大对成员国的加密监管压力。在7月的一份报告中，FATF指出，具有可识别控制方的DeFi平台已属于其规则范围，应与其他金融机构一样受到监管，并发现近93%的受访司法管辖区尚未将相关标准应用于任何符合条件的安排。